Lo que pasa cada mes con el estado de cuenta
Se descarga el PDF desde la banca en línea de la empresa, se abre, se seleccionan los movimientos y se pegan en Excel. Ahí empieza lo bueno: las fechas quedan en una columna y el concepto en otra, pero los cargos y los abonos caen en la misma columna y hay que separarlos a mano; las referencias largas se parten en dos renglones; y las comisiones y su IVA aparecen como movimientos independientes que luego hay que juntar.
Cuando por fin el Excel queda derecho, apenas comienza la conciliación de verdad: cruzar renglón por renglón contra el auxiliar de bancos del sistema contable. Es el mismo trabajo cada mes, y para una cuenta de cheques con movimiento normal se lleva la mañana completa.
Qué hace ROIBAMATCH con el PDF
Lo lee tal como se descarga de la banca en línea, sin convertirlo ni acomodarlo. Reconoce la fecha de operación, la descripción, la referencia, y separa por sí solo los cargos de los abonos. Luego lo cruza contra el auxiliar de su sistema contable y le muestra tres cosas:
Con eso ve qué falta por registrar. Y de lo que falta, Antonia, el asistente contable de ROIBAMATCH, arma las pólizas con sus cuentas y las deja en el formato de carga de su sistema.
Su estado de cuenta no sale de su computadora
El archivo se procesa dentro de su propio navegador y no se sube a ningún servidor, ni al nuestro ni al de nadie más. Puede comprobarlo: abra la página, desconecte el internet y la conciliación sigue funcionando igual. Los números de cuenta se muestran enmascarados en pantalla.
Preguntas frecuentes
¿Sirve con el PDF que descargo de la banca en línea o de la app?
Sí. Es el mismo estado de cuenta en PDF que el banco genera cada mes, el que se descarga de la banca en línea de la empresa o el que llega por correo. No hay que convertirlo a Excel ni acomodar columnas.
¿Y si tengo cuenta en dólares?
Se concilia igual. Cada cuenta se trabaja por separado con su propio auxiliar, y la de dólares se cruza contra el auxiliar en dólares de su contabilidad. ROIBAMATCH no convierte monedas: compara lo que el banco dice con lo que su sistema registró en esa misma moneda.
¿Funciona con la tarjeta de crédito empresarial?
Sí. El estado de cuenta de la tarjeta se concilia contra la cuenta de pasivo donde registra la tarjeta, no contra bancos; los consumos se leen como aumentos del saldo y los pagos como disminuciones.
¿Qué archivo necesito de mi contabilidad?
El auxiliar de la cuenta de bancos del periodo, exportado de su sistema contable a Excel o CSV. Lo que exporta CONTPAQi, Aspel, TESK o cualquier otro sistema sirve: necesita fecha, concepto y los importes de cargo y abono.
¿Tengo que instalar algo?
No. ROIBAMATCH se abre en el navegador, en Chrome o Edge, y todo el proceso ocurre dentro de su computadora. Sus archivos no se suben a ningún servidor.
¿Qué pasa si mi banco cambia el formato del estado de cuenta?
Nos lo manda a [email protected] y lo ajustamos. El lector se calibra con estados de cuenta reales; cuando un banco cambia el diseño, lo actualizamos sin costo para los clientes activos.
¿Cuánto cuesta?
El primer mes no tiene costo y no pedimos datos de pago. Después, el acceso es por RFC y por mes, sin límite de cuentas bancarias ni de monedas. Los planes están publicados en roibasolutions.com/roibamatch.
Pruébelo con el estado de cuenta que está conciliando ahora
Entre a ROIBAMATCH, suba el PDF de su banco y el auxiliar de su contabilidad, y vea qué falta por registrar. El primer mes no tiene costo y no pedimos datos de pago.
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